Plik z budżetem domowym do pobrania!

Ostatnio wrzuciłam na blog plik z budżetem domowym, który możecie pobrać. Bardzo do tego zachęcam! Jest to podsumowanie cyklu artykułów pt. Prosty budżet domowy.

Plik możecie pobrać np. tutaj:

Plik do pobrania:

  MalinowyExcel_Budżet-domowy.xlsx

Enjoy!

Prosty budżet domowy: arkusz budżetowania

W poprzednich postach z cyklu Prosty budżet domowy opisywałam całą drogę gromadzenia informacji o przychodach i wydatkach oraz pokazywałam sposób na ich podsumowywanie (tym sposobem była oczywiście tabela przestawna). Do tej pory więc koncentrowałam się na gromadzeniu danych i ich analizie. Było to konieczne, gdyż aby kontrolować przepływ domowych pieniędzy, musimy wiedzieć ile ich faktycznie mamy i co z nimi robimy.

Dopiero kiedy jesteśmy z tym zaznajomieni i wpisywanie paragonów weszło nam w krew :), a przede wszystkim zgromadziliśmy jakiekolwiek DANE, będzie nam łatwiej planować co zrobimy ze swoimi pieniędzmi. Czyli właśnie budżetować. W tym poście pokażę wam metodę na budżetowanie miesięczne. Czyli co miesiąc będziemy planowali co zrobimy z naszymi pieniędzmi w kolejnym miesiącu.

Post ten będzie długi, ponieważ jest 5 tabelek do opisania. Myślę jednak, że warto dotrwać do końca :)

Czytaj dalej -->

Zależna lista rozwijana w komórce

Już od jakiegoś czasu chodziło mi po głowie, aby napisać o tym post, a dodatkowo dziś zapytał o to Waldkorg. Mówię o zagadnieniu, które już wielokrotnie wykorzystywałam przy tworzeniu formatek uzupełnianych później przez inne osoby. Chodziło o to, by maksymalnie przyspieszyć im pracę.

Kiedyś na przykład tworzyłam formularz dla handlowców, którzy uzupełniali dane do zamówienia. Chodziło o to, aby wypisać w tym formularzu wszystkie produkty, które handlowiec zamierzał sprzedać. Najpierw określał grupę produktową, a następnie konkretny produkt z tej grupy. Na formularzu miała się znaleźć cała nazwa grupy oraz konkretny indeks produktu. Ponieważ wpisywanie tego z palca byłoby zbyt czasochłonne i denerwujące, zaproponowałam bardzo sprytne i proste rozwiązanie: 2 listy rozwijane. Pierwsza to lista wszystkich kategorii produktów, druga to lista podkategorii, czyli w tym wypadku lista wszystkich produktów, które się w wybranej kategorii znajdują. Stworzyłam więc listę rozwijaną zależną od wyboru na poprzedniej liście.

Taki sam efekt chce uzyskać Waldkorg (mam nadzieję, że już uzyskał po przeczytaniu tego posta :) - Waldkorg daj znać), który do budżetu domowego potrzebuje kategorii i podkategorii wydatków. Przykładowe dane znajdują się na poniższym obrazku:

 

Lista kategorii i podkategorii[/caption] Czyli np. jeśli wybierzemy kategorię Rozrywka, to na liście podkategorii powinno pokazać się: Kino, Teatr, Basen. Bardzo sprytne rozwiązanie, jeśli w swoim budżecie domowym chcecie analizować więcej szczegółów. Przyznam, że ja w swojej propozycji budżetu domowego ograniczam się tylko do kategorii, dlatego że taki podział wydatków w zupełności mi wystarcza. Jeśli jednak potrzebujecie podzielić to na podkategorie - metoda, którą opiszę dalej będzie idealna. Korzystajcie śmiało!

Czytaj dalej -->

Czy opłaca się przewalutować kredyt we frankach [CHF] na złotówki [PLN]?

Dłuuuugo zastanawiałam się co napisać w kontekście gorącego ostatnio tematu, jakim jest nagły wzrost kursu franka (długo też pisałam ten artykuł:)). Miałam dwa pomysły: o ile wzrośnie rata kredytu w przeliczeniu na złotówki oraz czy opłacało się w ogóle brać kredyt we frankach? Pierwszy temat wydał mi się zbyt prosty jak na artykuł, a drugi jakoś kompletnie mi nie leżał. Teraz podwójnie się cieszę, że nie podjęłam się tego tematu, ponieważ napisał już o nim Michał Szafrański z bloga Jak oszczędzać pieniądze. Artykuł świetny, naprawdę warto przeczytać (jak zwykle zresztą:) ).

A o czym będzie ten wpis? Stwierdziłam, że przeszłości i tak już nie zmienimy (np. nie weźmiemy te kilka lat temu kredytu w złotówkach zamiast we frankach), więc trzeba zastanowić się co TERAZ możemy zrobić? I znów - Michał napisał artykuł na ten temat (również polecam!). Ja natomiast poruszę temat, o którym słyszę bardzo często, mianowicie przewalutowanie kredytu. Dużo osób, z którymi rozmawiam myśli właśnie o takiej formie "uwolnienia się" od wysokiego kursu franka. Czy jednak rzeczywiście się od niego uwolni? Czy przewalutowanie się opłaca? W tym artykule przedstawię Wam narzędzie (stworzone przy merytorycznej pomocy kolegi, który pracuje w bankowości), dzięki któremu będziecie mogli odpowiedzieć sobie na to pytanie dla swojego kredytu. 

W artykule opisałam poszczególne kroki tworzenia kalkulatora, a sam kalkulator dodałam jako załącznik. Zaczynajmy!

Czytaj dalej -->

Prosty budżet domowy: podsumowanie wydatków w tabeli przestawnej

W dotychczasowych artykułach o budżecie domowym zbieraliśmy dane. Pokazywałam jak tworzyć tabelę do gromadzenia danych, jak stworzyć słowniki i listy, jak wstawić do komórek listy wyboru. Wszystko po to, aby łatwiej i szybciej wpisywać dane o przychodach i wydatkach.

Dziś pokażę w jaki sposób z tego skorzystać :) Wreszcie zobaczycie wynik dotychczasowej pracy. Stworzymy bowiem tabelę przestawną, będącą raportem podsumowującym nasze przychody i wydatki. Tabelę tę oprzemy oczywiście na naszej tabeli danych (przypominam, że nazywa się ona tb_DANE). Tak wygląda przykładowa tabela, którą stworzymy:

Do dzieła!

Czytaj dalej -->

Prosty budżet domowy: formuły ułatwiające wpisywanie danych

Do wpisania przychodów i wydatków (częściej wydatków...) siadam przynajmniej raz w tygodniu. Staram się robić to na bieżąco, ale wiadomo jak jest ;) W każdym razie zawsze kilka paragonów mam do wpisania. Jak mam zaległości, to potrafi się tego zebrać sporo - oj potrafi! Aby więc jak najlepiej przyspieszyć to jakże pasjonujące zajęcie (mam nadzieję, że ironia w moim głosie dała się usłyszeć;)), do tabeli danych wpisałam formuły, które uzupełniają za mnie większość pól w tabeli. Wystarczy, że wpiszę tylko datę, cenę, sposób płatności i nazwę wydatku, a reszta zrobi się sama. Ta reszta to pola in/out, kategoria, rodzaj, osoba, rok, mc i rok-mc. Dużo :)

W tym artykule pokażę ci te formuły. Jednocześnie będzie to ostatni artykuł dotyczący wpisywania przychodów/ wydatków. W kolejnym będziemy już działać na wpisanych danych. Początek

Czytaj dalej -->

Prosty budżet domowy: listy wyboru w tabeli danych

Po długiej przerwie w pisaniu artykułów o budżecie domowym - oto jest: kolejny wpis z cyklu Prosty budżet domowy! W całości będzie on poświęcony usprawnianiu wpisywania danych do tabeli danych. Mam nadzieję, że ten artykuł zaprezentuje użyteczność list, których tworzenie opisałam w poprzednim artykule (Prosty budżet domowy w Excelu – słowniki i listy), a tym samym wyjaśni wątpliwość jednego z czytelników, który ostatnio o tę użyteczność zapytał.

W tym artykule pokażę Wam jak stworzyć listy wyboru w tabeli danych. Zadaniem tych list jest ułatwienie wprowadzania danych do tabeli. Dzięki nim nie trzeba będzie pamiętać wszystkich kategorii, aby przyporządkować do nich konkretny wydatek/ przychód: kategorie będą wypisane na liście. Ma to jeszcze jeden plus: nie trzeba będzie wpisywać ich ręcznie do tabeli, tylko będzie można wybrać je z listy. Na listach będą się znajdować kategorie, in/ out, rodzaje i osoby.

Kolejnym usprawnieniem wprowadzania danych będzie napisanie formuł wyszukujących najczęściej wpisywane wydatki/ przychody. Ale o tym w kolejnym artykule :)

Ok. Zaczynamy.

Czytaj dalej -->

Prosty budżet domowy w Excelu - słowniki i listy

W poprzednim artykule z cyklu Prosty budżet domowy w Excelu (możesz go przeczytać tutaj: Prosty budżet domowy w Excelu – tabela danych) pokazywałam w jaki sposób stworzyć arkusz z tabelą danych. W arkuszu tym będziemy gromadzić informacje o naszych przychodach i wydatkach, aby dalej na ich podstawie dokonać przeróżnych analiz.

Dziś będziemy kontynuować temat wprowadzania danych, a konkretnie zajmiemy się definiowaniem słowników i list. Zdefiniujemy je po to, by usprawnić proces wpisywania danych do naszej tabeli danych.

Czym są słowniki? Słowniki to stałe zestawy danych, do których często się odwołujemy. Przykładowo słownikiem możemy nazwać cennik w sklepie. Wyobraźmy sobie sytuację, że mamy listę produktów i chcemy przypisać do nich ceny. Szukamy więc ceny danego produktu w cenniku (mamy tam informację o nazwie produktu i jego cenie) i na tej podstawie odczytujemy jego cenę. Cennik pełni więc rolę słownika: są tam zawsze definicje produktów i ich cen.

A oto przykład słownika:

   

Czytaj dalej na malinowyexcel.pl -->

Prosty budżet domowy w Excelu - tabela danych

Cykl artykułów Prosty budżet domowy w Excelu rozpocznę od pokazania wam, jak stworzyć najważniejszy arkusz w pliku, czyli arkusz DANYCH.

Jest najważniejszy, ponieważ przeznaczony do gromadzenia danych o waszych wydatkach i przychodach. Na ich podstawie zaś możecie zorientować się w przeszłości. Tak, wiem - przeszłość to dopiero połowa sukcesu, ale ta niezbędna połowa ;) Na tej podstawie możemy później stworzyć - i pokażę wam jak to robić - raporty przychodów i wydatków (wszelkie wykresy i tabele), jak również prognozować przyszłość. Z tymi prognozami różnie bywa, wiecznie trzeba tworzyć tak zwane forecasty, czyli ponowne prognozy, ponieważ nie jesteśmy w stanie przewidzieć przyszłości (jeszcze! ;)). Ale - zawsze coś tam możemy spróbować :) Dla nas liczy się to, żeby zorientować się czy np. stać nas na zakup czy na wynajem mieszkania i przykładowo - jak duży możemy mieć wkład własny.

Tak, to wszystko będzie możliwe dzięki naszemu budżetowi domowemu, który w bardzo prosty sposób można stworzyć w Excelu. Najtrudniejsze będzie moim zdaniem konsekwentne uzupełnianie danych :), do czego jednak gorąco zachęcam!

Dodatkowo, w cyklu artykułów o budżecie domowym pokażę jak używać tabel przestawnych - narzędzia, którego boi się większość użytkowników Excela. Zobaczycie, że nie taki diabeł straszny :)

Ok, dość gadania i do dzieła!

Prosty budżet domowy w Excelu - zapowiedź cyklu

Ostatnio przeglądając swój budżet domowy, postanowiłam, że napiszę cykl artykułów na ten właśnie temat.

Pokażę Wam, jak stworzyć prosty budżet domowy w Excelu. Krok po kroku.

Przyznam szczerze, że mimo prowadzenia budżetu od ok. czterech lat, nadal mam wiele pytań i niewiadomych, które – mam nadzieję - wyjaśnimy wspólnie. Jeśli macie więc pomysły lub przemyślenia na temat budżetu domowego, piszcie w komentarzach do tego czy każdego innego wpisu z tego cyklu.

A oto lista artykułów z tego cyklu: